新NISA– tag –

学資保険と新NISA、結局どっちがいいのかを2026年時点の返戻率・非課税効果のデータで比較し、多くの専門家が行き着く『併用』という結論と、その配分の考え方を解説します。

2027年1月開始予定の『こどもNISA』について、廃止されたジュニアNISAが何がダメで、新制度がどう変わったのかを、税制改正法成立という最新情報つきで解説します。

新NISAを始める前に共働き子育て家庭が確認すべき生活防衛資金・iDeCoとの優先順位という3つの前提と、金融機関選びから積立設定までの5ステップを、具体的な金額例つきで解説します。

毎月分配型投資信託がなぜ危ないと言われるのか、「タコ足分配」の仕組みと金融庁が問題視した経緯、新NISAでは実質的に選べない理由、銀行窓口や親から勧められたときの見分け方まで解説します。

児童手当の総額234万円を貯金と投資それぞれで育てた場合の差額を試算し、全額投資のリスク、そして2027年開始が確定したこどもNISAという受け皿までを解説します。

オルカンとS&P500の違い、「オルカン=分散」という理解に潜む誤解、過去のリターン差が為替要因である点、2026年に起きた純資産規模の逆転まで踏まえ、新NISAで商品選びに迷う人への現実的な結論を提示します。